Si una persona mayor requiere que un cuidador familiar le ayude en varios aspectos de la vida diaria, es posible que también necesite ayuda para mantenerse al día con sus finanzas. Incluso si un adulto mayor está relativamente sano físicamente, puede estar disminuyendo lo suficiente mentalmente como para olvidarse de pagar las cuentas o no recordar todos los detalles de su inversión. Es posible que necesiten que el cuidador de su familia asuma las tareas financieras. Aquí hay 5 maneras en que los cuidadores pueden ayudar a las personas mayores con sus finanzas:
Ensamblar documentos
Si tu viejito todavía está lo suficientemente bien como para conocer sus finanzas, los cuidadores familiares deben pedirles que reúnan todo lo relacionado con las inversiones, los ingresos, los bienes y los gastos en una carpeta o un sobre. Entonces los detalles de su situación financiera están todos en un solo lugar, de modo que es fácil para un cuidador familiar intervenir en caso de que surja la necesidad. Si el cuidador familiar debe hacerse cargo rápidamente en una emergencia y no hay un mapa financiero, tendrá que hacer algunas indagaciones en documentos importantes, declaraciones de impuestos y más para obtener esa información.
Lista de Activos y Gastos
Un cuidador familiar necesita tener una imagen completa de los bienes y gastos para poder administrar adecuadamente el dinero. Los activos que a menudo se pasan por alto incluyen segundas propiedades, cajas de seguridad, pólizas de seguro de vida y más. Muchos cuidadores consultan con un planificador financiero para ayudarles a crear un plan que beneficie a los familiares mayores. Si es posible, los cuidadores deben pedir a sus familiares mayores que se pongan en contacto con sus instituciones financieras para que les envíen copias de los estados de cuenta mensuales para que puedan estar al tanto de lo que entra y sale.
Pagar cuentas
Una buena manera para que los cuidadores familiares comiencen a asumir la responsabilidad de las finanzas de un pariente de edad avanzada es hacer que ellos paguen todas las cuentas mensuales. A menudo, las personas de edad avanzada se olvidan de pagar las cuentas y puede costarles dinero en cargos por pagos atrasados y tiempo para tratar con las agencias de cobranza. Los cuidadores familiares deben ayudar a sus familiares de edad avanzada a mantenerse al día con las facturas.
Obtener Legalmente Incluido
No hay mucho que un cuidador familiar pueda hacer sin ser incluido legalmente en las cuentas o como agente en un documento de poder notarial o como fideicomisario de un fideicomiso en vida. Un abogado puede ayudar a los cuidadores y a las personas de la tercera edad a hacer estos arreglos. Luego, el cuidador tendrá que compartir esos documentos con las diversas instituciones financieras a las que pertenece el adulto mayor.
Documentar todo
Asumir la responsabilidad financiera del dinero de una persona mayor es una gran responsabilidad. Sin duda, otros miembros de la familia querrán que el cuidador sea responsable. Los cuidadores deben guardar duplicados de cheques, estados de cuenta bancarios, recibos y cualquier otra cosa que ayude a preservar el rastro de papel de cómo se está gastando el dinero de la persona mayor. Muchas personas de la tercera edad necesitan que un cuidador familiar intervenga y maneje sus finanzas, pero es posible que no crean que lo hacen o que no sepan cómo pedir ayuda. Con la planificación, los cuidadores familiares pueden acceder al puesto de administrador de dinero con facilidad y eficacia.