A mi esposa y a mí nos gustaría poner en orden nuestros asuntos personales y financieros para que nuestros hijos sepan lo que está pasando si nos enfermamos o morimos. ¿Qué consejos puede ofrecer Estimado Lector, Organizar su información clave y poner en orden sus asuntos personales y financieros es un gran regalo para sus seres queridos. Para ayudarle a comenzar, su primer paso es recopilar toda su información personal, financiera y legal importante para que pueda organizarla en un formato que le beneficie a usted ahora, y a sus seres queridos más tarde. Luego tendrá que sentarse y crear varias listas de información importante e instrucciones de cómo quiere que se manejen ciertas cosas cuando muera o si queda incapacitado. He aquí una lista de control de las áreas en las que debe centrarse.
INFORMACIÓN PERSONAL
Contactos
Haga una lista maestra de nombres y números de teléfono de amigos cercanos, clérigos, médicos y asesores profesionales como su abogado, contador, corredor y agente de seguros.
Información médica
Incluya una lista de los medicamentos que usted y su cónyuge toman, junto con cualquier alergia o enfermedad.
Documentos personales
Incluya artículos tales como sus certificados de nacimiento, tarjetas de Seguro Social, licencia de matrimonio, documentos de baja militar, etc.
Lugares seguros
Enumere todos los lugares que mantiene bajo llave o protegidos por contraseña, como cajas de seguridad, combinación de cajas fuertes, alarmas de seguridad, etc.
Proveedores de servicios
Proporcione información de contacto de las compañías o personas que le proporcionan servicios regulares tales como compañías de servicios públicos, servicio de césped, etc.
Mascotas
Si tiene una mascota, dé instrucciones para el cuidado del animal.
Fin de la vida
Indique sus deseos de donación de órganos y tejidos, y escriba las instrucciones de su funeral. Si ha hecho arreglos previos con una funeraria, incluya una copia del acuerdo, su información de contacto y si ha pagado por adelantado o no.
DOCUMENTOS JURÍDICOS
Testamento, fideicomiso y plan de sucesión
Incluya la copia original de su testamento y otros documentos de planificación patrimonial que haya hecho.
Poder financiero
Este documento nombra a alguien en quien usted confía para manejar asuntos de dinero si usted está incapacitado.
Instrucciones anticipadas para el cuidado de la salud
Estos documentos (un testamento en vida y un poder notarial médico) explique sus deseos con respecto a su tratamiento médico al final de la vida cuando ya no pueda tomar decisiones por sí mismo.
REGISTROS FINANCIEROS
Cuentas financieras
Haga una lista de todas sus cuentas bancarias, cuentas de corretaje y fondos mutuos, y cualquier otro activo financiero que tenga.
Deudas y responsabilidades
Haga una lista de cualquier préstamo, contrato de arrendamiento o deuda que tenga, hipotecas, préstamos para automóviles, préstamos estudiantiles, cuentas médicas, deudas de tarjetas de crédito. Además, haga una lista de todas las tarjetas de debito y de crédito, incluyendo los números de las tarjetas y la información de contacto.
Beneficios de la empresa
Escriba cualquier plan de jubilación, pensión o beneficios de salud de su empleador actual o anterior, incluyendo la información de contacto del administrador de beneficios.
Seguro
Enumere las pólizas de seguro que tiene, incluyendo los números de póliza, agentes y números de teléfono.
Propiedad
Enumere los bienes raíces, vehículos y otras propiedades que usted posee, alquila o arrienda e incluya documentos tales como escrituras, títulos y contratos de préstamo o arrendamiento.
Impuestos
Incluya la ubicación de sus registros de impuestos y la información de contacto de su preparador de impuestos. Mantenga toda su información y archivos organizados juntos en un lugar conveniente, idealmente en un archivador a prueba de incendios o en una caja fuerte en su casa. También asegúrese de revisarlo y actualizarlo cada año, y no olvide decirle a sus seres queridos dónde pueden encontrarlo.